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探索LEI的結構：20個字符背後隱藏了哪些驚人的信息？
法律實體識別碼(LEI)，這個獨特的全球識別碼，標誌著在金融交易中參與的法律實體。LEI的目的是為了在全球可及的數據庫中幫助識別法律實體。這些法律實體通常是指如公司或政府體等組織，然而個人無法獲得LEI。每個LEI的格式為20個字符的字母數字代碼，根據國際標準化組織(ISO)制定的ISO 17442標準進行格式化。這個數字不僅是一個代碼，更是一把通向關鍵信息的鑰匙，使得全球金融交易中的法律實體能夠被清晰而獨特地識別。
每個LEI數據庫的條目都包含有關實體所有權的信息，因此可以回答“誰是誰”和“誰擁有誰”的問題。
隨著全球金融市場日益複雜，對LEI的需求也隨之增加。除了確保合規性，LEI的公開資料池還可被視為非個人參與者的全球目錄。全球範圍內有數個LEI發放者，他們負責發放和維護這些識別碼，並作為全球目錄的主要接口。這些發放者通常是金融交易所或數據供應商，他們受全球法律實體識別基金會(GLEIF)的認可以發放LEI。
LEI的歷史背景
值得注意的是，在2007年至2008年的金融危機時期，監管機構意識到，全球並不存在一個能夠唯一標識每家金融機構的代碼。這意味著每個國家都有不同的代碼系統來認識金融交易的對手公司，無法準確識別單一企業的交易細節、識別金融交易的對手，並計算風險總額。因此，難以估算單個企業的風險暴露額，也難以分析市場的整體風險，這使得早期的金融危機應對變得更加困難。
相應地，LEI系統在2011年的G20會議上被提出，以填補這一空白。當前，法律實體識別碼監管監察委員會(LEI ROC)的建立，旨在促進LEI的擴展。美國以及許多歐洲國家都要求公司在向金融監管機構報告場外衍生品交易的細節時，使用這一法律實體識別碼。如今，45個法律管轄區的當局都強制要求在各類金融交易中識別法律實體時使用LEI碼，自2012年12月以來首批LEI便已發出。
LEI的代碼結構
LEI的技術規範遵循ISO 17442標準。每個LEI由20個字符組成，其中前四個字符標識發放LEI的本地運營單位(LOU)，字符5至18為該實體由LOU分配的唯一字母數字字符串，最後兩個字符為檢查碼，按照ISO/IEC 7064的MOD-97-10計算而得。即便LEI代碼符合技術ISO規範，其自身並不提供任何有價值的信息，它僅用於唯一識別每個法律實體。
LEI參考數據包含基礎的“商業名片”類型信息，稱為“第一級數據”或"Level 1"，來回答“誰是誰？”
而“第二級數據”則回答了“誰擁有誰？”如果適用，將能夠識別任何法律實體的直接及最終母公司。這些信息不僅提高了交易透明度，還幫助監管機構及金融研究機構在進行市場分析時獲得更深入的見解。
如何獲得LEI
獲得法律實體識別碼的過程中，全球法律實體識別基金會(GLEIF)並不直接發放LEI，而是將此責任委託予地方運營單位(LOUs)。這些LEI發放者提供多種服務，其收費標準及發放速度各不相同。根據服務提供商的不同，LEI的獲取可能需要數小時至數天或數週不等。GLEIF負責監控LEI數據質量及整體系統的完整性。
LEI的有效性
LEI的有效期為自登記之日起的一年，想要繼續參與受監管的金融交易的公司或組織必須每年續期。續期可以通過任何被認可的LOU進行，並且即使在不同LOU之間轉移，代碼卻保持不變。
綜上所述，LEI不僅簡化了金融交易的輕松識別與透明度，更成為了當代金融體系中不可或缺的組成部分。這是否意味著未來我們在全球金融市場中將迎來更為安全與透明的交易環境？
