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Der geheime Schlüssel zu Finanztransaktionen: Wie hilft der LEI dabei, Unternehmen weltweit zu verfolgen?
In der heutigen komplexen Finanzwelt ist Transparenz bei Finanztransaktionen für die Weltwirtschaft von entscheidender Bedeutung. Allerdings ist die Identifizierung der Akteure schwierig, wenn es um Unternehmen und Institutionen in unterschiedlichen Ländern geht. Mittlerweile ist der Legal Entity Identifier (LEI) zu einem wichtigen Instrument in der Finanzbranche geworden. Es hilft Unternehmen nicht nur, gutes Vertrauen aufzubauen, sondern ist auch der geheimnisvolle Schlüssel zu globalen Finanztransaktionen.
Der Legal Entity Identifier (LEI) ist eine eindeutige globale Kennung zur Identifizierung von juristischen Personen, die an Finanztransaktionen beteiligt sind.
Grundlegende Konzepte des LEI
Der LEI ist ein 20-stelliger alphanumerischer Code, der gemäß dem von der Internationalen Organisation für Normung (ISO) entwickelten Standard ISO 17442 erstellt wird. Der Hauptzweck dieser Kennung besteht darin, juristische Personen wie Unternehmen oder Regierungsbehörden weltweit identifizieren zu können und so die Transparenz bei Finanztransaktionen zu erhöhen. Im Gegensatz zu Einzelpersonen können nur juristische Personen einen LEI erhalten.
Geschichte des LEI
Die Geburt des LEI geht auf die Finanzkrise 2007–2008 zurück. Damals stellten die Aufsichtsbehörden fest, dass es für sie aufgrund des Fehlens eindeutiger Kennungen schwierig war, die Risikobelastung verschiedener Finanzinstitute zu verfolgen. Da in verschiedenen Ländern unterschiedliche Identifikationssysteme gelten, ist es unmöglich, die Quelle und die Risiken von Transaktionen wirksam zu identifizieren. Die Finanzkrise wurde infolge mangelnder Transparenz noch verschärft.
Das LEI-System wurde als Reaktion auf die Anerkennung der G20 entwickelt, dass Finanzinstitute eindeutige Kennungen benötigen, um ihre Transaktionen nachverfolgen zu können.
Aufbau und Funktion des LEI
Die Struktur des LEI besteht aus drei Teilen: Die ersten vier Zeichen identifizieren die Local Operating Unit (LOU), die den LEI ausgestellt hat, die nächsten 13 Zeichen sind die eindeutige Kennung der juristischen Person und die letzten beiden Zeichen sind die Bei den Zeichen handelt es sich um den Prüfcode. Obwohl der LEI-Code gemäß technischer Standards generiert wird, kann der Code allein den Menschen keine weiteren wertvollen Informationen liefern und dient nur der eindeutigen Identifizierung einer juristischen Person.
Datenstruktur des LEI
LEI-Referenzdaten können in zwei Ebenen unterteilt werden: Ebene 1 liefert grundlegende Informationen über Unternehmen und beantwortet die Frage „Wer ist wer?“, während Ebene 2 „Wer ist wer?“ erläutert. „Wer gehört wem?“-Beziehungen, einschließlich Daten für sowohl direkte als auch oberste Muttergesellschaften.
LEI-Daten stellen Finanzinstituten ein globales Verzeichnis der teilnehmenden juristischen Personen zur Verfügung, was für das Risikomanagement von entscheidender Bedeutung ist.
So erhalten Sie eine LEI
Die Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) vergibt LEIs nicht direkt, sondern delegiert diese Verantwortung an Local Operating Units (LOUs). Diese LOUs bieten eine Vielzahl von Diensten und haben unterschiedliche Preise und Ausgabegeschwindigkeiten. Der Prozess von der Beantragung bis zur Erteilung einer LEI kann je nach Dienstanbieter einige Stunden bis hin zu Tagen oder Wochen dauern.
Gültigkeit und Erneuerung des LEI
Der LEI ist ab dem Registrierungsdatum ein Jahr lang gültig. Alle Unternehmen, die weiterhin an regulierten Finanztransaktionen teilnehmen möchten, müssen ihre Lizenz jährlich erneuern. Verlängerungen können über jede zertifizierte LOU erfolgen und der Code bleibt auch bei einer Übertragung zwischen verschiedenen LOUs gleich.
Die Bedeutung des LEI und Zukunftsaussichten
Derzeit verlangen 45 Rechtsräume weltweit die Verwendung des LEI für verschiedene Finanztransaktionen. Nehmen wir beispielsweise die regulatorischen Anforderungen der Vereinigten Staaten und europäischer Länder: Alle Unternehmen, die an außerbörslichen Derivatetransaktionen beteiligt sind, müssen diesen Identifikationscode verwenden, wenn sie den Finanzaufsichtsbehörden Transaktionsdetails melden. Dies trägt nicht nur zur Förderung der Markttransparenz bei, sondern verringert auch die Möglichkeit systemischer Risiken.
Da weltweit zunehmend Wert auf finanzielle Transparenz gelegt wird, wird sich die Verwendung des LEI wahrscheinlich weiter ausweiten. In Zukunft werden möglicherweise noch mehr Branchen den LEI nutzen, um Risiken besser verfolgen und verwalten zu können und das Verbrauchervertrauen weiter zu stärken. Glauben Sie vor diesem Hintergrund, dass der LEI ein wichtiger Teil des zukünftigen globalen Finanzsystems werden wird?
