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La clé secrète des transactions financières : comment le LEI aide-t-il à suivre les entreprises dans le monde entier ?
Dans le monde financier complexe d’aujourd’hui, la transparence des transactions financières est essentielle pour l’économie mondiale. Toutefois, la capacité à identifier les acteurs est mise à l’épreuve lorsqu’il s’agit d’entreprises et d’institutions de différents pays. À l’heure actuelle, l’identifiant d’entité juridique (LEI) est devenu un outil important dans le secteur financier. Cela aide non seulement les entreprises à établir une bonne relation de confiance, mais constitue également la clé mystérieuse des transactions financières mondiales.
L'identifiant d'entité juridique (LEI) est un identifiant mondial unique qui identifie les entités juridiques impliquées dans des transactions financières.
Concepts de base du LEI
Le LEI est un code alphanumérique de 20 caractères construit selon la norme ISO 17442 développée par l'Organisation internationale de normalisation (ISO). L’objectif principal de cet identifiant est de pouvoir identifier des entités juridiques, telles que des entreprises ou des agences gouvernementales, à l’échelle mondiale, augmentant ainsi la transparence des transactions financières. Contrairement aux particuliers, seules les personnes morales peuvent obtenir un LEI.
Histoire de LEI
La naissance du LEI remonte à la crise financière de 2007-2008. À l’époque, les régulateurs ont constaté que l’absence d’identifiants uniques rendait difficile le suivi de l’exposition au risque au sein des institutions financières. Les différents pays disposent de systèmes d’identification différents, ce qui rend impossible l’identification efficace de la source et des risques des transactions. La crise financière a été aggravée par le manque de transparence.
Le système LEI a été développé en réponse à la reconnaissance par le G20 de la nécessité pour les institutions financières de disposer d’identifiants uniques pour suivre leurs transactions.
Structure et fonction du LEI
La structure du LEI se compose de trois parties : les quatre premiers caractères identifient l'unité opérationnelle locale (LOU) qui a émis le LEI, les 13 caractères suivants sont l'identifiant unique de l'entité juridique et les deux derniers caractères sont l' Les caractères sont le code de contrôle. Bien que le code LEI soit généré selon des normes techniques, le code seul ne peut pas fournir aux personnes d’autres informations précieuses et n’est utilisé que pour identifier de manière unique une entité juridique.
Structure des données du LEI
Les données de référence LEI peuvent être divisées en deux niveaux : le niveau 1 fournit des informations de base sur les entreprises et répond à la question « Qui est qui ? » tandis que le niveau 2 explique les relations « Qui est qui ? » Détenu par qui ?, y compris les données pour les sociétés mères directes et ultimes.
Les données LEI fournissent aux institutions financières un répertoire mondial des entités juridiques participantes, ce qui est essentiel pour la gestion des risques.
Comment obtenir un LEI
La Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) ne délivre pas directement de LEI, mais délègue cette responsabilité aux unités opérationnelles locales (LOU). Ces LOU offrent une variété de services et ont des prix et des vitesses d'émission différents. Le processus de demande d’obtention d’un LEI peut prendre de quelques heures à quelques jours ou semaines, selon le fournisseur de services.
Validité et renouvellement du LEI
Le LEI est valable un an à compter de la date d'enregistrement. Toutes les entreprises souhaitant continuer à participer à des transactions financières réglementées doivent renouveler annuellement. Les renouvellements peuvent être effectués via n'importe quel LOU certifié et le code restera le même même en cas de transfert entre différents LOU.
L'importance du LEI et les perspectives d'avenir
Actuellement, 45 juridictions dans le monde exigent l’utilisation du LEI pour diverses transactions financières. En prenant comme exemple les exigences réglementaires des États-Unis et des pays européens, toutes les sociétés impliquées dans des transactions de produits dérivés de gré à gré doivent utiliser ce code d’identification lorsqu’elles signalent les détails des transactions aux régulateurs financiers. Cela contribue non seulement à promouvoir la transparence du marché, mais réduit également le risque de risque systémique.
Alors que le monde accorde une importance croissante à la transparence financière, l’utilisation du LEI est susceptible de se développer davantage. À l’avenir, nous pourrions voir davantage d’industries commencer à utiliser le LEI pour mieux suivre et gérer les risques et renforcer davantage la confiance des consommateurs. À la lumière de tout cela, pensez-vous que le LEI deviendra un élément important du futur système financier mondial ?
