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La chiave segreta delle transazioni finanziarie: in che modo il LEI aiuta a tracciare le aziende in tutto il mondo?
Nel complesso mondo finanziario odierno, la trasparenza nelle transazioni finanziarie è fondamentale per l'economia globale. Tuttavia, la capacità di identificare gli attori è messa a dura prova quando si tratta di aziende e istituzioni di paesi diversi. Al giorno d'oggi, il codice LEI (Legal Entity Identifier) è diventato uno strumento importante nel settore finanziario. Non solo aiuta le aziende a creare un clima di fiducia, ma è anche la chiave misteriosa delle transazioni finanziarie globali.
Il Legal Entity Identifier (LEI) è un identificatore globale univoco che identifica le entità giuridiche coinvolte nelle transazioni finanziarie.
Concetti di base dell'LEI
Il LEI è un codice alfanumerico di 20 caratteri costruito secondo lo standard ISO 17442 sviluppato dall'Organizzazione internazionale per la normazione (ISO). Lo scopo principale di questo identificatore è quello di poter identificare entità giuridiche, come aziende o agenzie governative, su scala globale, aumentando così la trasparenza nelle transazioni finanziarie. A differenza delle persone fisiche, solo le persone giuridiche possono ottenere un LEI.
Storia dell'LEI
La nascita del LEI può essere fatta risalire alla crisi finanziaria del 2007-2008. All'epoca, gli enti di regolamentazione scoprirono che la mancanza di identificatori univoci rendeva difficile monitorare l'esposizione al rischio tra gli istituti finanziari. Nei vari Paesi sono presenti sistemi di identificazione diversi, il che rende impossibile identificare in modo efficace l'origine e i rischi delle transazioni. Di conseguenza, la crisi finanziaria è stata aggravata dalla mancanza di trasparenza.
Il sistema LEI è stato sviluppato in risposta al riconoscimento da parte del G20 della necessità per le istituzioni finanziarie di disporre di identificatori univoci per tracciare le proprie transazioni.
Struttura e funzione del LEI
La struttura del LEI è composta da tre parti: i primi quattro caratteri identificano l'unità operativa locale (LOU) che ha emesso il LEI, i successivi 13 caratteri sono l'identificatore univoco dell'entità legale e gli ultimi due caratteri sono il I caratteri sono il codice di controllo. Sebbene il codice LEI venga generato secondo standard tecnici, da solo non può fornire altre informazioni utili e viene utilizzato solo per identificare in modo univoco una persona giuridica.
Struttura dei dati di LEI
I dati di riferimento LEI possono essere suddivisi in due livelli: il Livello 1 fornisce informazioni di base sulle aziende e risponde alla domanda "Chi è chi?" mentre il Livello 2 spiega "Chi è chi?" Relazioni di proprietà di chi, inclusi i dati per sia le società madri dirette che quelle capogruppo.
I dati LEI forniscono agli istituti finanziari un elenco globale delle persone giuridiche partecipanti, fondamentale per la gestione del rischio.
Come ottenere un LEI
La Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) non rilascia direttamente i LEI, ma delega questa responsabilità alle Unità operative locali (LOU). Queste LOU offrono una varietà di servizi e hanno prezzi e velocità di emissione differenti. Il processo dalla richiesta all'ottenimento di un LEI può durare da poche ore a giorni o settimane, a seconda del fornitore del servizio.
Validità e rinnovo del LEI
Il LEI è valido per un anno dalla data di registrazione. Tutte le aziende che desiderano continuare a partecipare a transazioni finanziarie regolamentate devono effettuare il rinnovo annuale. I rinnovi possono essere effettuati tramite qualsiasi LOU certificata e il codice rimarrà lo stesso anche se trasferito tra diverse LOU.
L'importanza del LEI e le prospettive future
Attualmente, 45 giurisdizioni in tutto il mondo richiedono l'uso del LEI per varie transazioni finanziarie. Prendendo ad esempio i requisiti normativi degli Stati Uniti e dei paesi europei, tutte le società coinvolte in transazioni su derivati over-the-counter devono utilizzare questo codice identificativo quando segnalano i dettagli delle transazioni alle autorità di regolamentazione finanziaria. Ciò non solo contribuisce a promuovere la trasparenza del mercato, ma riduce anche la possibilità di un rischio sistemico.
Poiché il mondo pone sempre più enfasi sulla trasparenza finanziaria, è probabile che l'uso del LEI si espanda ulteriormente. In futuro potremmo assistere all'utilizzo da parte di più settori dell'industria dell'informazione del codice LEI per monitorare e gestire meglio i rischi e accrescere ulteriormente la fiducia dei consumatori. Alla luce di ciò, ritiene che l'LEI diventerà una parte importante del futuro sistema finanziario globale?
