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La storia dietro LEI: perché ogni azienda ha bisogno di questo codice univoco?
Nell'attuale contesto economico globalizzato, il Legal Entity Identifier (LEI), in quanto identificatore globale univoco, è essenziale per le persone giuridiche nelle transazioni finanziarie. Il LEI è più di un semplice set di caratteri: è uno strumento che aiuta a identificare le aziende e le organizzazioni coinvolte nelle transazioni finanziarie. Ogni azienda dovrebbe comprendere l'importanza e il ruolo dell'LEI, poiché non riguarda solo la conformità, ma anche un passo importante verso lo sviluppo sostenibile dell'impresa.
Il LEI è un codice alfanumerico di 20 caratteri basato sullo standard internazionale ISO 17442, progettato per fornire un identificatore univoco a livello globale per le persone giuridiche.
La creazione del LEI è dovuta alla crisi finanziaria globale del 2007-2008. All'epoca, le autorità di regolamentazione di vari Paesi scoprirono che la mancanza di un codice in grado di identificare in modo univoco ogni istituto finanziario rendeva difficile identificare le controparti commerciali. Durante questo periodo, gli istituti finanziari non sono stati in grado di monitorare efficacemente le transazioni finanziarie tra i diversi paesi, con conseguente incapacità di valutare correttamente i dettagli delle transazioni in relazione ai rischi.
Con la proposta del concetto di sistema LEI da parte del G20 nel 2011, gli enti di regolamentazione finanziaria di vari paesi hanno iniziato a prestare attenzione all'uso di questo codice identificativo, con l'obiettivo di tracciare in modo completo le transazioni finanziarie.
La struttura del LEI segue le specifiche tecniche di ISO 17442. I primi quattro caratteri identificano l'unità operativa locale (LOU) che emette il LEI. I successivi 13 caratteri sono una stringa univoca assegnata dalla LOU all'istituzione, mentre gli ultimi due caratteri sono È un codice di controllo. Tale struttura garantisce l'unicità e la standardizzazione dell'LEI.
"Questo identificatore univoco non solo garantisce la conformità, ma semplifica anche per le istituzioni finanziarie la consultazione e l'analisi dei rischi a livello globale".
L'uso del LEI non si limita alla rendicontazione delle transazioni, ma può anche fornire la struttura proprietaria delle entità, risolvendo così le questioni "chi è chi" e "chi possiede chi". Con la divulgazione al pubblico del pool di dati LEI, si ottiene un elenco globale dei mercati finanziari senza la partecipazione dell'identità umana. Tale trasparenza è fondamentale per le autorità di regolamentazione e per gli investitori.
Attualmente, le autorità di regolamentazione di 45 paesi richiedono l'uso dell'identificativo LEI quando si effettuano transazioni finanziarie. Da dicembre 2012, l'emissione di LEI è cresciuta costantemente, diventando uno strumento essenziale per ogni azienda che opera sui mercati finanziari. Con il continuo cambiamento del contesto finanziario, anche il LEI si sta evolvendo per soddisfare requisiti di conformità sempre più complessi.
"La diffusione del LEI non è solo un requisito di conformità, ma anche la chiave per migliorare l'efficienza e la trasparenza del mercato."
L'unità operativa locale (LOU) di ciascun paese è responsabile dell'emissione e della manutenzione del LEI e queste entità possono applicare tariffe e velocità di servizio diverse. Nello specifico, il tempo necessario per ottenere un LEI varia, da poche ore ad alcuni giorni, a seconda del fornitore del servizio. Tale flessibilità consente alle aziende di scegliere LOU appropriate in base alle proprie esigenze. L'adattabilità flessibile di questo sistema è molto amichevole per tutti i tipi di istituzioni.
"Il LEI è valido per un anno e deve essere rinnovato periodicamente per garantire che l'azienda continui a partecipare a transazioni finanziarie regolamentate."
Con lo sviluppo dei mercati finanziari, il valore dell'LEI diventerà sempre più evidente. Se le aziende vogliono sopravvivere e svilupparsi nonostante i crescenti requisiti di conformità, possedere un LEI diventerà una necessità. Le aziende di tutti i settori dovrebbero riflettere sulle sfide e sulle opportunità che dovranno affrontare nell'economia globale futura se non dispongono di un LEI.
