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A chave secreta para transações financeiras: como o LEI ajuda a rastrear empresas ao redor do mundo?
No complexo mundo financeiro de hoje, a transparência nas transações financeiras é fundamental para a economia global. No entanto, a capacidade de identificar atores é desafiada quando se trata de empresas e instituições em diferentes países. Atualmente, o Identificador de Entidade Jurídica (LEI) se tornou uma ferramenta importante no setor financeiro. Ela não apenas ajuda as empresas a construir uma boa confiança, mas também é a chave misteriosa para transações financeiras globais.
O Identificador de Entidade Jurídica (LEI) é um identificador global exclusivo que identifica entidades jurídicas envolvidas em transações financeiras.
Conceitos básicos do LEI
O LEI é um código alfanumérico de 20 caracteres construído de acordo com o padrão ISO 17442 desenvolvido pela Organização Internacional para Padronização (ISO). O principal objetivo deste identificador é poder identificar entidades legais, como empresas ou agências governamentais, em escala global, aumentando assim a transparência nas transações financeiras. Ao contrário de indivíduos, apenas entidades jurídicas podem obter um LEI.
História do LEI
O nascimento do LEI pode ser rastreado até a crise financeira de 2007-2008. Na época, os reguladores descobriram que a falta de identificadores exclusivos dificultava o rastreamento da exposição ao risco entre instituições financeiras. Diferentes países têm diferentes sistemas de identificação, o que torna impossível identificar efetivamente a origem e os riscos das transações. Como resultado, a crise financeira foi agravada pela falta de transparência.
O sistema LEI foi desenvolvido em resposta ao reconhecimento do G20 da necessidade de as instituições financeiras terem identificadores exclusivos para rastrear suas transações.
Estrutura e função do LEI
A estrutura do LEI consiste em três partes: os quatro primeiros caracteres identificam a Unidade Operacional Local (LOU) que emitiu o LEI, os 13 caracteres seguintes são o identificador exclusivo da entidade legal e os dois últimos caracteres são o Os caracteres são o código de verificação. Embora o código LEI seja gerado de acordo com padrões técnicos, o código sozinho não pode fornecer às pessoas outras informações valiosas e é usado apenas para identificar exclusivamente uma entidade legal.
Estrutura de dados do LEI
Os dados de referência do LEI podem ser divididos em dois níveis: o Nível 1 fornece informações básicas sobre as empresas e responde à pergunta “Quem é quem?”, enquanto o Nível 2 explica “Quem é quem?”. Relacionamentos de propriedade de quem?, incluindo dados para empresas-mãe diretas e finais.
Os dados do LEI fornecem às instituições financeiras um diretório global de participantes de entidades legais, o que é essencial para o gerenciamento de riscos.
Como obter um LEI
A Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) não emite LEIs diretamente, mas delega essa responsabilidade às Unidades Operacionais Locais (LOUs). Essas LOUs oferecem uma variedade de serviços e têm diferentes preços e velocidades de emissão. O processo desde a solicitação até a obtenção de um LEI pode levar de algumas horas a dias ou semanas, dependendo do provedor de serviços.
Validade e renovação do LEI
O LEI é válido por um ano a partir da data de registro. Todas as empresas que desejam continuar participando de transações financeiras regulamentadas devem renovar anualmente. As renovações podem ser feitas por meio de qualquer LOU certificada e o código permanecerá o mesmo mesmo quando transferido entre diferentes LOUs.
A importância do LEI e as perspectivas futuras
Atualmente, 45 jurisdições ao redor do mundo exigem o uso do LEI para diversas transações financeiras. Tomando como exemplo os requisitos regulatórios dos Estados Unidos e de países europeus, todas as empresas envolvidas em transações de derivativos de balcão devem usar esse código de identificação ao relatar detalhes da transação aos reguladores financeiros. Isso não apenas ajuda a promover a transparência do mercado, mas também reduz a possibilidade de risco sistêmico.
À medida que o mundo coloca cada vez mais ênfase na transparência financeira, o uso do LEI provavelmente se expandirá ainda mais. No futuro, poderemos testemunhar mais indústrias começando a usar o LEI para melhor rastrear e gerenciar riscos e aumentar ainda mais a confiança do consumidor. Diante disso, você acha que o LEI se tornará uma parte importante do futuro sistema financeiro global?
